1С: Учет и управление хозяйственной деятельностью банка

ООО «ИнформСреда» предлагает купить программу «1С: Учет и управление хозяйственной деятельностью банка», предназначенную для ведения бухгалтерского и налогового учета в соответствии с законодательством России и требованиями ЦБ РФ, формирования управленческой отчетности, автоматизации процесса бюджетирования, закупочных и тендерных операций.

Программа «1С: Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» разработана на основе типового решения «1С: Управление холдингом» с сохранением базового функционала. В отраслевом решении «1С: Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» регламентированный учет ведется с учетом отраслевых особенностей на плане счетов для кредитных организаций (Положение Банка России № 579-П. ).

Мы не просто продадим программу «1С: Учет и управление хозяйственной деятельностью банка», мы также настроим её для комфортной работы в вашей организации. По Москве и Московской области специалист выезжает к вам в офис, для любого другого города России настройка производится удаленно.

Интеграция программы «1С: Учет и управление хозяйственной деятельностью банка»

• бесшовная интеграция с системами учета на платформе «1С:Предприятие 8» с использованием прямого соединения (включая расшифровку до документа внешней учетной системы);
• интеграция с любыми внешними учетными системами с помощью таких технологий, как веб-сервисы и ADO (ActiveX Data Objects);
• управление мастер-данными группы компаний;
• использование в дополнении к технологиям «тонкого клиента» и «веб-клиента» в решении «1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка», add-on для Microsoft Excel – специального клиента, позволяющего работать с данными информационной базы «1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка», не покидая привычного для многих пользователей интерфейса;
• архитектура программного продукта позволяет с минимальной трудоемкостью осуществить объединение с другими учетными конфигурациями на платформе «1С:Предприятие» версии 8.3.

Преимущества «1С: Учет и управление хозяйственной деятельностью банка»

• возможность объединения с уже используемыми в компании программными продуктами «1С:Предприятие»;
• низкие издержки партнеров и клиентов на обучение;
• снижение стоимости миграции с уже используемых систем учета и управления финансами.

Бухгалтерский учет кредитной организации

Подсистема бухгалтерского учета кредитной организации предоставляет следующие возможности:

• Учет на банковском плане счетов согласно Положения Банка России №579-П;
• Учет внеоборотных запасов;
• Внесистемный учет материальных ценностей;
• Учет событий после отчетной даты;
• Банковские регламентные процедуры;
• Учет основных средств и прочих капитальных вложений;
• Учет нематериальных активов;
• Учет материальных запасов;
• Учет денежных средств;
• Учет взаиморасчетов с контрагентами;
• Учет расчетов с подотчетными лицами;
• Учет доходов и расходов;
• Учет расходов будущих периодов;
• Учет доходов будущих периодов;
• Учет резервов на возможные потери;
• Учет основных средств и нематериальных активов в налоговом учете;
• Учет НДС.

Учет на плане счетов кредитной организации

Синтетический и аналитический учет ведется с использованием банковского плана счетов, в различных разрезах. Аналитические счета могут открываться непосредственно в программе или импортироваться из банковской системы.

Учет основных средств и нематериальных активов

Автоматизированы основные операции по учету:

• отражение капитальных вложений в ОС (НМА);
• отражение дополнительных расходов на приобретение ОС (НМА);
• принятие к учету и ввод в эксплуатацию ОС (НМА);
• перемещение ОС в эксплуатации;
• начисление амортизации ОС, НМА по амортизационным группам и в целом по кредитной организации;
• модернизация ОС;
• отражение выбытия ОС (НМА) в результате передачи прав собственности;
• учет доходов и расходов, связанные с выбытием ОС (НМА), расчет финансового результата от выбытия имущества;
• инвентаризация ОС;
• учет ОС по инвентарным номерам;
• формирование выходных форм: ОС-1, ОС-2, ОС-3, ОС-4, ОС-6, ИНВ-1, ИНВ-18, ИНВ-22.

Учет материальных запасов

Поддерживаются следующие способы оценки материальных запасов при их выбытии:

• метод оценки по стоимости единицы запасов;
• по средней себестоимости;
• по себестоимости первых по времени приобретения материально-производственных запасов (ФИФО).

Складской учет

Ведется количественный или количественно-суммовой учет. Может быть отключен, если складской учет не нужен.

Возможно проведение инвентаризаций, списание недостачи или выявленные излишки как результат.

Учет внеоборотных запасов

Ведется аналитический учет имущества, приобретенного в результате осуществления сделок по договорам отступного, залога в разрезе мест хранения. Автоматизированны процессы перевода внеоборотных активов в основные средства и реализация инвентаря.

Внесистемный учет материальных ценностей

Автоматизированы процедуры:

• передача материальных ценностей в эксплуатацию;
• перемещение материальных ценностей в эксплуатации;
• списание материальных ценностей в эксплуатации.

Учет расчетов с контрагентами

Для расчета с контрагентами используются договора и документы расчета. По каждому договору с контрагентом открываются счета учета дебиторской и кредиторской задолженности. Сверка выполняется документом «Свертка парных счетов расчетов с контрагентами», выполняются операции:

• перенос сальдо, противоположного признаку счета на парный счет расчетов;
• перенос меньшего сальдо на счет с большим сальдо, если по каким-либо причинам к концу операционного дня образовалось сальдо на обоих парных счетах.

Учет расчетов с подотчетными лицами

Учет расчетов с подотчетными лицами ведется на парных счетах 60307 и 60308 «Расчеты с работниками по подотчетным суммам».

Для анализа количества дней просрочки и суммы долга подотчетных лиц на указанную дату предусмотрен отчет «Просроченная задолженность подотчетных лиц».

Учет доходов и расходов

В конфигурации «1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» автоматизированы операции по следующим счетам учета:

• 70601 «Доходы» по кредиту этого счета отражаются операции реализации имущества и услуг, а также прочие доходные операции;
• 70606 «Расходы» по дебету данного счета отражается финансовый результат от выбытия имущества, начисление амортизации имущества, оприходование услуг и другие расходные операции.

Аналитический учет по счетам учета доходов и расходов ведется по статьям прочих доходов и расходов.

Учет резервов на возможные потери

В соответствии с требованиями Положения N 579-П аналитический учет на счетах резервов ведется в разрезе контрагентов и договоров. Процесс формирования резервов по дебиторской задолженности автоматизирован. Каждая задолженности относится к одной из пяти категорий качества.

Учет передачи имущества в аренду и возврат имущества по окончании срока аренды (Положение 659-П)

Решение «1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» обеспечивает:

• учет и хранение договоров аренды;
• расчет дисконтированной стоимости;
• формирование и исполнение графиков платежей и процентных расходов.

В конфигурации «1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» реализованы механизмы, учитывающие особенности учета по Положению 659-П при:

• поступлении объектов строительства;
• принятии основных средств к учету;
• амортизации основных средств;
• переоценке основных средств и списании;
• передаче основных средств

Учет событий после отчетной даты

Указанные операции СПОД по хозяйственной деятельности кредитной организации отражаются в отчете «Ведомость оборотов по отражению событий после отчетной даты».

Учет НДС

В конфигурации «1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» предусмотрено два основных способа списания НДС в расходы банка:

• списание в первичных документах при выполнении прочих условий;
• списание регламентным документом "Списание НДС на расходы" в конце периода.

Автоматизировано заполнение книги продаж, и книги покупок

• при возврате реализованных товаров (отказе от выполненных работ, оказанных услуг);
• при возврате авансовых платежей;
• при уменьшении стоимости отгруженных товаров (выполненных работ, оказанных услуг).

Интеграция с автоматизированной банковской системой

Для реализации обмена «1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» с автоматизированной банковской системой поддерживается выгрузка данных в файлы различных форматов. Кроме того, возможно использование механизма web-сервисов.

Регламентные операции при закрытии дня

Помощник закрытия операционного дня предоставляет возможность:

• проверить выполнение всех необходимых операций закрытия операционного дня;
• закрыть операционный день;
• отменить закрытие операционного дня;
• сформировать отчеты, объясняющие расчеты и отражающие результаты выполнения проверок

В зависимости от закрываемого операционного дня могут выполняться различные проверки:

• если выбран последний день в месяце, будут выполнены операции по проверке начисления амортизации ОС и НМА;
• если выбран последний день в квартале, будут дополнительно выполнены операции по проверке списания РБП (расходов будущих периодов) и формированию записей книги покупок и книги продаж;
• если выбран последний день в году, будет выполнена проверка закрытия года.

Для каждого операционного дня выполняется проверка начисления резервов на возможные потери и корректности остатков на счетах аналитического учета.

Стандартные бухгалтерские отчеты

Конфигурация «1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» предоставляет пользователю набор стандартных отчетов, которые позволяют анализировать данные по остаткам, оборотам счетов и по проводкам в самых различных разрезах.

Бюджетирование

«1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» включает функционал бюджетирования, который позволяет:

• самостоятельно определять бизнес-пользователю перечень необходимых классификаторов, аналитик, показателей, разрабатывать бюджетные модели и комплекты отчетности различного назначения;
• прогнозировать динамику показателей, используя различные варианты расчета, консолидации и распределения показателей, а также функции «скользящего планирования» и «планирования от достигнутого», быстро формировать необходимые бюджеты. При этом можно комбинировать методологии планирования «снизу вверх» и «сверху вниз» и использовать механизмы выверки и исключения внутригрупповых операций;
• обслуживать необходимые принципы выделения центров финансовой ответственности благодаря развитым функциям по управлению организационно-финансовой структурой группы;
• регламентировать бюджетный процесс и распределять ответственность между его участниками;
• использовать для согласования бюджетов маршруты любой сложности;
• автоматически уведомлять причастных сотрудников о ходе процесса согласования.
• функционал «1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» дает возможность эффективнее планировать и нормировать расходы благодаря:
• использованию помимо сценариев «План» и «Факт» промежуточного слоя данных «Резерв», представленного графиками начислений и платежей, заявками на операцию, а также новым документом планирования «Резервирование бюджета»;
• обеспечению эффективных коммуникаций в ходе планирования благодаря новым функциям комментирования и управления версиями бюджетов;
• сокращению сроков и повышению качества планирования и оперативного анализа исполнения бюджетов за счет использования тонкого, веб-клиента и специального add-on клиента для Microsoft Excel;
• автоматическому пересчету зависимых бюджетов;
• возможности использовании при планировании и план-фактном анализе сравнительного факторного анализа.

Централизованное управление закупками

При настройке под каждый вид закупочной процедуры пользователь может указать последовательность стадий, их длительность, а также может определить документ системы (например, протокол оценки рассмотрения заявок), завершающий стадию закупочной процедуры. При создании закупочной процедуры график закупочной процедуры автоматически заполняется от даты официального объявления закупки

Управление договорами

Функционал «1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» по управлению договорами позволяет:

• согласовывать договоры по маршрутам произвольной сложности;
• комментировать, сохранять вложения для договоров;
• благодаря использованию состояний договоров от «На утверждении» до «Исполнен» или «Расторгнут» поддержать жизненный цикл договоров;
• использовать графики начислений и платежей, гибкие условия их формирования.

Инструменты для формирования условий оплаты коммерческих договоров и договоров финансирования предоставляют возможность сформировать графики платежей, используя:

• лимиты задолженности;
• конструкторы условий платежа коммерческих договоров вида «20% аванс / 80% постоплата в течение 30 дней»;
• конструкторы условий платежей по договорам финансирования, использующие различные компоненты (основной долг, ставка, день платежа, способ начисления процентов);
• нестандартные условия оплаты (часто встречающиеся во внешнеэкономических контрактах) могут быть реализованы через универсальные процессы, учитывающие при оплате разнообразные события и условия.

Казначейство, лимитирование и «Фабрика платежей»

Реализованы новые инструменты хеджирования валютных и процентных рисков:

• расчетный валютный форвард;
• процентный валютный форвард;
• процентный своп;
• валютно-процентный своп.

Лимитирование доступно в пространстве трех бюджетов: БДР, БДДС, бюджета движения ресурсов с использованием следующих аналитик:

• статьи соответствующих бюджетов;
• три дополнительные аналитики, определяемые для статей бюджетов;
• ЦФО;
• валюта;
• проекты и этапы проектов;
• контрагент и договор.

Лимиты определяются в бюджетах на этапе планирования и контролируются на двух уровнях:

• графиков начислений и платежей договоров или проектов, представленных в виде документов "Резервирование бюджета";
• заявок на операцию.

Новый консолидированный платежный календарь в «1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» позволяет:

• управлять платежной позицией на основе срочности и приоритетов заявок;
• провести анализ «Что если?», оценить влияние даты и расчетного счета платежа на платежную позицию организационной единицы и холдинга в целом;
• предложить необходимые внутригрупповые платежи для покрытия «кассовых разрывов» или переброску временно свободных денежных средства на мастер-счет группы (cash-pooling);
• отобразить внутригрупповую заявки на платеж.

Риски в «1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка»

Подсистема рисков в «1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» позволяет организовать в компании единую систему управления рисками, включающую:

• процедуры идентификации и предварительной оценки произвольных рисков;
• функции планирования контрольно-предупредительных мероприятий для снижения возможного ущерба и вероятности реализации рисковых событий;
• учет инцидентов и план реакции на них;
• наглядные инструменты интерпретации ущерба от рисков в данных план-фактного анализа.

Инвестиционные проекты

Проект является глобальной аналитикой для управленческого учета в «1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка». Благодаря возможности связать показатели бюджетов, отражение факта и резервирование по бюджетам движения денежных средств, доходов и расходов, движения ресурсов с этапами проектов система «1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» позволяет обоснованно и предельно точно вести бюджетирование проектов.

Средства визуализации (диаграмма Ганта и диаграмма последовательности) позволяют наглядно представить сводную информацию о проекте. Непосредственно в диаграмме Ганта можно провести цепочку актуализации проекта:

• уточнить сроки этапов;
• разнести документы «Резервирование бюджета» по этапам;
• пересчитать бюджеты проекта по документам резервирования бюджетов;
• рассчитать ключевые показатели эффективности проекта.

Стратегическое управление в соответствии с концепцией Balanced Scorecard

Специальное представление монитора ключевых показателей наглядно иллюстрирует декомпозицию целей и позволяет проанализировать информацию о состоянии соответствующих им ключевых показателей эффективности.

Корпоративные налоги

Реализованы регламентированные документы «Международный страновой отчет» и «Уведомление об участии в международной группе компаний», их выгрузка в XML и передача в ФНС по электронным каналам

Учет и отчетность по МСФО

Реализованы мастера классификации финансовых инструментов и договоров аренды позволяют корректно классифицировать объекты учета в соответствии с IFRS 16 и IFRS 9 на основании параметров финансовых инструментов, пределов существенности, структуры денежных потоков.

Универсальная финансовая отчетность

Комплекс средств универсальной финансовой отчётности включает:

• возможности для подготовки наглядного бланка отчета;
• наглядный вывод сравнительной информации других аналитических срезов и производных показателей;
• новое многостраничное представление экземпляра отчета с возможностью подробного анализа финансовой информации каждой страницы;
• улучшенные инструменты управления процессом подготовки отчетности, согласования и комментирования показателей финансовой отчетности, позволяющие организовать эффективные коммуникации сотрудников;
• динамические фильтры и контрольные соотношения, помогающие выявить ошибки в отчетности не только на уровне синтетических показателей, но и на уровне их аналитических раскрытий.

Контроль и исключение ошибочных ситуаций

«1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» предоставляет развитые средства контроля работы пользователя на различных этапах работы с программой:

• контроль корректности и полноты вводимых данных;
• контроль остатков при списании (перемещении) материальных ценностей;
• контроль модификации и удаления документов, введенных ранее «даты запрета редактирования»;
• контроль целостности и непротиворечивости информации при удалении данных.

Сервисные возможности

• полнотекстовый поиск данных – поиск произвольного текста по всем объектам конфигурации (документам, справочникам и т. д.);
• загрузка курса валют из Интернета;
• загрузка классификаторов (адресных, основных средств и др.)
• интернет-поддержка пользователей;
• автоматическое обновление конфигурации.

Технологические преимущества «1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка»:

• высокая надежность, производительность и масштабируемость системы;
• различные операционные системы (Linux, Windows, macOS, PostgreSQL) и системы управления базами данных (MS SQL Server, IBM DB2, Oracle Database);
• работа через Интернет, в режиме тонкого клиента или веб-клиента (через обычный интернет-браузер), в том числе в облачном режиме;
• мобильные рабочие места с использованием планшетов и смартфонов под управлением iOS, Android, Windows;
• настройка интерфейса для конкретного пользователя или группы пользователей с учетом роли пользователя, его прав доступа и индивидуальных настроек.

Интеграция «1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» с другими системами:

• разработка правил выгрузки в формате XML мемориальных банковских ордеров (сгруппированные проводки по административно-хозяйственной деятельности).
• интеграция с другими внешними программами отечественных и зарубежных разработчиков (например, программами распознавания данных, системами "клиент-банк")
• интеграция с оборудованием (например, складские терминалы сбора данных, контрольно-кассовые машины)

Если у вас есть вопросы о работе «1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка», Вы можете задать их по телефону 8 (495) 743-00-63 нашим специалистам.