1С: Ломбард

ООО «ИнформСреда» предлагает купить программу для организаций, предоставляющих краткосрочные займы - «1С: Ломбард». Программа предназначена для автоматизации деятельности Ломбардов. В решении реализованы функциональные возможности по подготовке и сдаче отчетности в формате XBRL и поддержки таксономии Банка России для ломбардов.

По Москве и Московской области возможен выезд в ваш офис для установки программы, в других городах России установка и настройка программы проводится дистанционно.

Решение «Ломбард КОРП» реализует стандартную методологию учета в некредитных финансовых организациях в соответствии с документами:

• Положение Банка России от 2 сентября 2015 года № 486-П «О Плане счетов бухгалтерского учета в некредитных финансовых организациях и порядке его применения»;
• Положение Банка России от 2 сентября 2015 года № 487-П «Отраслевой стандарт бухгалтерского учета доходов, расходов и прочего совокупного дохода некредитных финансовых организаций»;
• Положение Банка России от 22 сентября 2015 года № 492-П «Отраслевой стандарт бухгалтерского учета основных средств, нематериальных активов, инвестиционного имущества, долгосрочных активов, предназначенных для продажи, запасов, средств труда и предметов труда, полученных по договорам отступного, залога, назначение которых не определено, имущества и (или) его годных остатков, полученных в связи с отказом страхователя (выгодоприобретателя) от права собственности на застрахованное имущество, в некредитных финансовых организациях»;
• Положение Банка России от 1 октября 2015 года № 493-П «Отраслевой стандарт бухгалтерского учета некредитными финансовыми организациями операций по выдаче (размещению) денежных средств по договорам займа и договорам банковского вклада»;
• Положение Банка России от 4 сентября 2015 года № 490-П «Отраслевой стандарт бухгалтерского учета отложенных налоговых обязательств и отложенных налоговых активов некредитными финансовыми организациями», налоговым кодексом РФ, другими законодательными и нормативными актами, регламентирующими деятельность некредитных финансовых организаций в Российской Федерации.
• Федеральный закон 196-ФЗ от 19.07.2007 «О ломбардах»;
• Федеральный закон 353-ФЗ от 21.12.2013 «О потребительском кредите (займе)»;
• Федеральный закон 115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
• Указание Банка России 3240-У от 23.04.2014 «О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)»;
• Указание Банка России 3249-У от 29.04.2014 «О порядке определения Банком России категорий потребительских кредитов (займов) и о порядке ежеквартального расчета и опубликования среднерыночного значения полной стоимости потребительского кредита (займа)»;
• Указание Банка России 4263-У от 13.01.2017 «О сроках и порядке составления и представления некредитными финансовыми организациями в Банк России отчетности об операциях с денежными средствами»;
• Указание Банка России 3927-У от 30.12.2015 «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности ломбарда и отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда»;
• Указание Банка России 4600-У от 03.11.2017 «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета».

В дополнение к возможностям программ «Бухгалтерия некредитной финансовой организации» и «Бухгалтерия предприятия» конфигурация «Ломбард КОРП» содержит следующие возможности:

• Учет НФО (ломбардов);
• Отчетность НФО (ломбардов);
• Операционная деятельность;
• Учет займов и залогов;
• Учет БСО (бланков строгой отчетности);
• Хранение и обработку информации по залоговому имуществу;
• Проверка контрагентов на соответствие со 115-ФЗ (ПОД/ФТ);
• Отчетность XBRL.

Операции оформления и учета БСО в «1С: Ломбард»

В ломбарде при залоге имущества выдается Залоговый билет — это бланк строгой отчетности. В нем содержаться данные о заемщике, закладываемом имуществе, оценочной стоимости и сумме займа, об условиях займа и сроках. Залоговый билет составляется в 2-х экземплярах. Один из них выдается заемщику, второй — остается в ломбарде. Такие бланки учитываются в «1С: Ломбард»: поступление и хранение, инвентаризация, перемещение и списание. Точная информация о данные со сведениями об конкретном бланке и серии доступна в отчетах.

Выдача и возврат займов, учет операций по залогу, начисление процентов

Операции фиксируются в бланках «Выдача займов, получение залога». Расчет ежемесячных начислений производится в соответствии с нормами Центробанка России. При необходимости договор можно переоформить, произвести расчет новой процентной ставки по займу.

Цепочка от «Выдача займов, получение залога» до «Возврат займа» позволяет видеть все документы между ними.

Учет операций с залоговым имуществом

Залог в виде имущества, являющегося собственностью залогодателя, передается на хранение заимодавцу и служит гарантией погашения займа.

В решении «1С:Ломбард» реализован следующий функционал:

• хранить описания предметов залога;
• учет залогового имущества и его свойств;
• обеспечить хранение информации по условиям страхования имущества;
• генерация штрих-кодов принимаемого к учету залогового имущества, сохранение уникальность в идентификации имущества;
• учет по операциям перемещения и инвентаризации имущества;
• реализация залогового имущества.

Проведение оценки имущества

С целью облегчения процесса оценки имущества в программе «Ломбард» включены предопределенные сведения в справочники и модули, содержащие наиболее типичные и часто встречающиеся данные о характеристиках изделий.

Проверка контрагентов в соответствии с Законодательством Российской Федерации

Для выполнения требований Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 115-ФЗ от 07.08.2001 в решении «1С:Ломбард» предусмотрена возможность проведения сверки контрагентов по спискам, формируемым Федеральным агентством Росфинмониторинг.

В программу «Ломбард» включены такие операции как:

• загрузка списка лиц, причастных к экстремистской деятельности и терроризму;
• проверка физических лиц по спискам;
• фиксация и запись результатов проверки;
• хранение истории проверки.

Подготовка отчетности в формате XBRL

В решении «1С:Ломбард» заложены возможности подготовки и сдачи отчетности по ОСБУ в формате XBRL.

Программа «1С:Ломбард» содержит, предназначенные для работы с таксономией XBRL, поступающей от Банка России, процедуры, плюс формирование отчетности в формате XBRL, которые обеспечивают выполнение следующих функций:

• автоматическая загрузка актуальной таксономии XBRL с сайта Банка России;
• хранение загруженных таксономий по версиям их выпуска;
• ввод, просмотр и редактирование показателей;
• хранение загруженных показателей в разрезе точек входа, концептов, версий и пакетов загрузки;
• формирование отчетов в формате XBRL;
• выполнение проверки контрольных соотношений и условий на соответствие требований Банка России по формату и составу данных;
• запись и хранение рассчитанных показателей XBRL;
• сбор данных отчетности в единый пакет для отправки в Банк России.

Учет и отчетность НФО

Решение «1С:Ломбард» сочетает в себе ведение учета хозяйственных операций по РСБУ и ОСБУ. Это обеспечивает плавный переход ломбардов к новым условиям ведения учета по нормативным документам Банка России и планом счетов для некредитных финансовых организаций.

В конфигурации «Ломбард» реализованы такие возможности, как:

• организация рабочего плана счетов и ведение учета в соответствии с учетной политикой по РСБУ и ОСБУ;
• ведение синтетического и аналитического учета на едином плане счетов с применением аналитических разрезов;
• формирование стандартной бухгалтерской отчетности по РСБУ и по ОСБУ;
• учет основных средств и нематериальных активов в соответствии с ОСБУ;
• учет взаиморасчетов с контрагентами и подотчетными лицами с применением парных счетов;
• контроль остатков на счетах и т.д.;
• ведение аналитического учета по обособленным подразделениям на счетах учета;
• формирование документа «Авизо» между подразделениями;
• учет доходов и расходов по каждому обособленному подразделению;
• подготовка уведомления о контролируемых сделках.

Если у вас есть вопросы по решению «1С: Ломбард» вы можете их задать нашим специалистам по телефону 8 (495) 743-00-63